Zawód doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku gospodarczym jest wiele instytucji. Bankowcy, codziennie, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich propozycje są niejasne. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze używają codziennie językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.